Thị thực nhà đầu tư Panama — Qualified Investor

Ba hình thức đầu tư, và chỗ đứng của từng con số phải nói rõ trước khi đọc tiếp. Ba mức tiền dưới đây là số do Bộ Thương mại và Công nghiệp công bố trên trang chương trình.

Phần chi tiết theo từng điều khoản thì đọc từ Nghị định hành pháp 193, và điều này cần nói thẳng: Văn bản ấy chưa đối chiếu lại được toàn văn tại Công báo, vì tệp công báo số 30140-B tại địa chỉ chính thức chỉ chứa trang mục lục, không chứa một điều khoản nào của nghị định.

Nghị định hành pháp 193 ngày 15/10/2024, đăng Công báo 30140-B, sửa cả ba điều khoản về ngưỡng của Nghị định 722.

Lộ trình bất động sản: Điều 1 viết lại Điều 2 của Nghị định 722 thành người nộp phải thực hiện tại Panama một khoản đầu tư tối thiểu từ ba trăm nghìn balboa, tiền phải có nguồn gốc nước ngoài, đứng tên cá nhân hoặc qua pháp nhân mà người nộp luôn là người thụ hưởng cuối cùng.

Điều 2 chia lộ trình này làm hai nhánh.

Nhánh thứ nhất là mua thẳng bất động sản từ 300.000 balboa, và tài sản phải không có vật quyền bảo đảm. Nếu đã trả đủ 300.000 bằng tiền mặt cho một tài sản đắt hơn thì phần còn lại được vay thế chấp tại ngân hàng trong nước.

Nhánh thứ hai là mua qua hợp đồng hứa mua hứa bán, cũng từ 300.000 balboa, trả qua tín thác do ngân hàng hoặc công ty ủy thác có phép quản lý, hoặc trả thẳng cho chủ đầu tư toàn bộ giá trị bất động sản chưa xây xong hoặc chưa tách thửa.

Khi ấy chủ đầu tư phải lập bảo lãnh ngân hàng phủ tối thiểu toàn bộ giá trị khoản đầu tư. Bảo lãnh ấy được duy trì cho tới khi tài sản xây xong và đăng ký sang tên người đầu tư, được gia hạn và nộp lại hằng năm cho Bộ Thương mại và Công nghiệp.

Lộ trình chứng khoán: Tối thiểu năm trăm nghìn balboa vào chứng khoán của tổ chức phát hành có hoạt động trên lãnh thổ Panama, thực hiện qua một công ty chứng khoán được Cơ quan Giám sát Thị trường Chứng khoán cấp phép và qua Sở Giao dịch Chứng khoán Panama, và cam kết phải giữ ít nhất năm năm kể từ khi khoản đầu tư hoàn tất.

Lộ trình tiền gửi: Tối thiểu bảy trăm năm mươi nghìn balboa gửi có kỳ hạn tại một ngân hàng có giấy phép chung, kỳ hạn tối thiểu năm năm, khoản gửi phải không có vật quyền bảo đảm và ngân hàng phải xác nhận tiền đến từ nguồn nước ngoài.

Một điểm phải nói rõ vì nó từng là chỗ hai trang nhà nước nói ngược nhau: Điều 4 của Nghị định 193 viết lại trọn vẹn Điều 10 của Nghị định 722, tức điều khoản chuyển tiếp từng đặt thời hạn bốn mươi tám tháng cho mức hạ 300.000.

Điều 10 mới không còn thời hạn nào; nó chỉ cho phép người đang có hồ sơ theo diện tự chứng minh khả năng tài chính bằng bất động sản từ năm 2020 chuyển sang tiểu hạng này. Mức 300.000 balboa vì thế không còn là mức tạm thời.

Kết quả là thường trú nhân cấp thẳng, không đi qua một hạng tạm trú trung gian, trong tiểu hạng Thường trú nhân với tư cách Nhà đầu tư Đủ tiêu chuẩn thuộc hạng Thường trú nhân vì Lý do Kinh tế.

Tiểu hạng này do Nghị định hành pháp số 722 ngày 15/10/2020 lập ra, và đã được sửa hai lần: Nghị định 109 ngày 13/10/2022, Công báo 29643-A, và Nghị định 193 ngày 15/10/2024, Công báo 30140-B.

Bộ Thương mại và Công nghiệp, cơ quan giữ chương trình, nêu ba điều đi kèm tư cách ấy trên trang chương trình đang chạy:

Nhận thường trú trực tiếp mà không phải qua tạm trú trước; hồ sơ khởi động được từ nước ngoài thông qua người được uỷ quyền ngay cả trước khi nhà đầu tư nhập cảnh; và quyền lợi mở rộng cho vợ chồng, con và cha mẹ đủ điều kiện.

Tư cách ấy không phải vô điều kiện sau khi cấp: Người giữ phải duy trì khoản đầu tư trong năm năm, nộp chứng từ hàng năm chứng minh khoản đầu tư còn hiệu lực, và về Panama ít nhất một lần mỗi hai năm.

Bộ Thương mại và Công nghiệp nêu khoảng ba mươi ngày làm việc cho quyết định, và chữ khoảng là chữ của chính bộ chứ không phải của bảng này: Nguyên văn trên trang chương trình là quyết định xấp xỉ ba mươi ngày làm việc theo thủ tục đã định.

Đây là cam kết về tốc độ xử lý của cơ quan, không phải một thời hạn luật định mà người nộp viện dẫn được khi quá hạn.

Hai điều kiện thủ tục đi kèm giải thích vì sao con số ấy ngắn so với mặt bằng khu vực: Hồ sơ đi qua một cửa đặc biệt của Cơ quan Di trú Quốc gia, và có thể khởi động từ nước ngoài thông qua người được uỷ quyền trước khi nhà đầu tư nhập cảnh, nên thời gian chờ không bao gồm thời gian đi lại.

Ba mốc thời gian khác của diện này không nằm ở khâu xét duyệt mà nằm ở khâu giữ tư cách, và chúng dài hơn nhiều: Duy trì khoản đầu tư năm năm, nộp chứng từ hàng năm, và về Panama ít nhất một lần mỗi hai năm.

Diện này cấp thẳng thường trú chứ không đi qua một hạng tạm trú, nhưng thường trú ấy không phải vô điều kiện, và trang chương trình đang chạy của Bộ Thương mại và Công nghiệp in hai nghĩa vụ ngay dưới nhau.

Nghĩa vụ thứ nhất là duy trì khoản đầu tư trong năm năm và nộp hàng năm chứng từ chứng minh khoản đầu tư còn hiệu lực — tức đây không phải một khoản chi một lần rồi thôi, mà là một nghĩa vụ báo cáo lặp lại.

Nghĩa vụ thứ hai là nghĩa vụ hiện diện, và nó nhẹ hơn hầu hết các diện khác nhưng vẫn là một ngưỡng thật: Phải về Panama ít nhất một lần mỗi hai năm để giữ thường trú.

Ai đọc rằng diện này không đòi có mặt là đọc thiếu. Về nơi nộp, hai đặc điểm tưởng ngược nhau thật ra khớp nhau: Hồ sơ có thể khởi động thông qua người được uỷ quyền ngay cả trước khi nhà đầu tư nhập cảnh, nghĩa là nộp được từ nước ngoài qua một luật sư tại Panama, rồi hoàn tất khi đã có mặt trên lãnh thổ.

Hai cam kết về thủ tục đáng ghi vì chúng là cam kết chứ không phải quảng cáo: Quyết định trong khoảng ba mươi ngày làm việc theo thủ tục đã định, và hồ sơ đi qua một cửa đặc biệt của Cơ quan Di trú Quốc gia. Quyền lợi mở rộng cho vợ chồng, con và cha mẹ đủ điều kiện.

Nghị định lập ra diện này chưa đọc được, nên câu trả lời phải lấy từ quy tắc phụ thuộc chung của thường trú nhân Panama, và đây là phép ghép phải nói rõ.

Điều 224 Nghị định hành pháp 320 ngày 08/08/2008, sửa bởi Nghị định hành pháp 26 ngày 02/03/2009, cho xin giấy phép này đối với vợ chồng, con dưới mười tám tuổi, người thân có khuyết tật, và cha mẹ phụ thuộc của một người tạm trú hai năm, thường trú nhân hoặc công dân.

Con từ mười tám tới hai mươi lăm tuổi được xin làm người phụ thuộc với điều kiện đang học đều đặn và đang phụ thuộc kinh tế; và người có quyền giám hộ hoặc quyền nuôi dưỡng một người chưa thành niên thì được xin cho người ấy.

Ngưỡng tiền tăng thêm theo đầu người là có thật và ghi bằng con số: Thu nhập tối thiểu một nghìn balboa mỗi tháng cộng thêm một trăm balboa cho mỗi người phụ thuộc, thay thế được bằng thư xác nhận việc làm kèm phiếu lương và bảo hiểm xã hội, hoặc thư tham chiếu ngân hàng.

Mỗi người phụ thuộc còn nộp séc bảo chi 250 balboa cho Kho bạc Quốc gia và 800 balboa cho Cơ quan Di trú Quốc gia, cùng thư chịu trách nhiệm và hồi hương do người bảo trợ ký công chứng, giấy chứng minh quan hệ thân tộc, và với con từ mười tám tới hai mươi lăm tuổi thì thêm xác nhận học toàn thời gian và bản tuyên thệ độc thân.

Giới hạn của ô này: Nghị định hành pháp 722 ngày 15/10/2020, tức văn bản lập ra chính diện Nhà đầu tư Đủ tiêu chuẩn, là bản quét ảnh gần như không rút được chữ, nên không loại trừ được khả năng nó đặt quy tắc riêng khác với quy tắc chung nêu trên.

Tư cách mà chương trình này cấp, dù là thị thực hay thẻ cư trú, không thay hộ chiếu của người giữ. Người giữ vẫn đi lại bằng hộ chiếu của nước mình, nên con số dưới đây là của hộ chiếu Panama và chỉ trở thành của người giữ khi họ được cấp hộ chiếu Panama.

Theo Passport Index của Prosperous Intelligence, dữ liệu ngày 30/09/2026, hộ chiếu Panama tới được 157 điểm đến mà không cần xin thị thực lãnh sự trước. Con số ấy gộp ba hình thức nhập cảnh và không tính thị thực điện tử phải xin trước:

Vì vậy đây là thước đo mức đi lại thuận tiện, không phải số nước miễn thị thực theo nghĩa hẹp.

Để đối chiếu, cùng nguồn và cùng cách đếm, hộ chiếu Việt Nam tới được 44 điểm đến. Hai danh sách điểm đến không lồng vào nhau, nên hiệu số chỉ là chỉ dấu chứ không phải danh sách những nơi được mở thêm.

Prosperous Intelligence ghi ngày cho dữ liệu và khuyến nghị xác minh với cơ quan chính thức của nước đến trước khi đi.

Nguồn tầng một duy nhất đọc được là trang chương trình của cơ quan xúc tiến đầu tư nhà nước, và trang ấy không nói một chữ nào về chế độ thuế của nhà đầu tư.

Căn cứ được nêu là Nghị định hành pháp số 722 ngày 15/10/2020 sửa Luật số 3 ngày 22/02/2008, với ba đường đầu tư: Bất động sản tối thiểu 300.000 đô la Mỹ, chứng khoán qua công ty chứng khoán tối thiểu 500.000 đô la Mỹ, và tiền gửi có kỳ hạn; vốn phải có nguồn gốc nước ngoài và khoản đầu tư phải giữ tối thiểu năm năm.

Những chỗ trang nhắc tới chữ impuesto không thuộc về diện này:

Chúng nằm dưới đề mục tiền gửi có kỳ hạn nhưng nội dung là miễn thuế và thuế nhập khẩu vật tư phục vụ vận hành cùng miễn thuế thu nhập cho thuê và cho thuê lại của nhà phát triển, tức là văn bản của một chế độ khác đặt vào đúng chỗ đáng lẽ phải ghi ngưỡng tiền gửi.

Hai giới hạn phải nói rõ: Chính văn Nghị định 722 và Nghị định 197 năm 2021 đăng trên trang Cục Di trú quốc gia đều là bản quét ảnh, không rút được phần chữ đáng kể nào.

Nên chưa loại trừ được khả năng nghị định có điều khoản thuế và ô này không suy đoán; và Cục Di trú không xuất bản tờ yêu cầu hồ sơ cho hạng này trong khi vẫn xuất bản hơn sáu mươi tờ cho các hạng khác.

Không được ghép sang hạng láng giềng solvencia económica propia, vốn đòi giấy xác nhận không nợ thuế thu nhập theo Điều 195 Nghị định 320 năm 2008; đó là một hạng khác.

Bốn khoản tiền, và cả bốn đều phải nộp cùng với đơn chứ không phải trả sau khi được duyệt.

Điều 4 của Nghị định hành pháp 722 ngày 15/10/2020, đăng Công báo Điện tử số 29136 ngày 16/10/2020, buộc người xin thường trú theo tiểu hạng Nhà đầu tư Đủ tiêu chuẩn nộp hai khoản bằng nhau:

Năm nghìn balboa trả cho Kho bạc Quốc gia dưới danh nghĩa lệ phí thủ tục di trú, và năm nghìn balboa nữa trả cho Cục Di trú Quốc gia dưới danh nghĩa tiền ký quỹ hồi hương.

Mỗi người phụ thuộc đi kèm làm phát sinh thêm một nghìn balboa cho Kho bạc và một nghìn balboa cho Cục Di trú, cũng hai danh nghĩa ấy và cũng nộp cùng đơn.

Bốn con số này được đọc ở hai nơi độc lập và khớp nhau: Trong chính văn bản nghị định, và trong bảng yêu cầu do Bộ Thương mại và Công nghiệp phát hành.

Việc đối chiếu hai nơi là cần chứ không thừa, vì trang giới thiệu nghị định 722 của chính bộ này hiện vẫn treo một ngưỡng vốn đã hết hiệu lực — nên một con số của bộ chỉ đáng tin sau khi soi lại với văn bản.

Một giới hạn của phép đọc phải nói ra thay vì lấp bằng suy đoán: Nghị định gọi khoản thứ hai là tiền ký quỹ hồi hương, nhưng không viết khi nào hoặc liệu khoản ấy có được hoàn lại hay không.

Ngoài bốn khoản trên, bảng yêu cầu liệt kê những giấy tờ tự nó sinh chi phí mà người lập ngân sách hay bỏ sót: Giấy uỷ quyền có công chứng, ba ảnh thẻ, bản sao hộ chiếu được đối chiếu bởi công chứng viên hoặc cơ quan có thẩm quyền, phiếu lý lịch tư pháp, giấy chứng nhận sức khoẻ, và tờ khai có tuyên thệ về nhân thân.

Hồ sơ có người phụ thuộc phải thêm thư cam kết trách nhiệm có công chứng cùng giấy tờ chứng minh quan hệ đã hợp pháp hoá và dịch; riêng con từ mười tám đến dưới hai mươi lăm tuổi còn phải có giấy xác nhận đang học toàn thời gian và một bản tuyên thệ độc thân lập trước công chứng viên Panama.

Nghị định 193 năm 2024, đọc hết cả năm trang, không đặt thêm một khoản phí nào, nên bảng phí ở đây là bảng đang có hiệu lực tại ngày đối chiếu.